एसआईपी पावर: जब आप इक्विटी में निवेश करते हैं, तो आपका ध्यान उच्च रिटर्न पर होता है। हालांकि, रिटर्न के साथ ही टैक्स सेविंग्स का ध्यान रखना भी उतना ही महत्वपूर्ण है। SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड (SBI Long Term Equity Fund) म्यूचुअल फंड की ELSS कटेगरी में आता है, जो आपको टैक्स लाभ के साथ-साथ लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न देने की संभावना प्रदान करता है। यह फंड 31 मार्च 1993 को लॉन्च किया गया था और तब से इसने औसतन 17.01% की वार्षिक दर से रिटर्न दिया है।
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का प्रदर्शन
इस फंड की सबसे बड़ी खासियत इसकी लॉन्ग टर्म परफॉर्मेंस है। उदाहरण के लिए, यदि किसी ने इस फंड में लॉन्च के समय ₹1 लाख का निवेश किया होता, तो आज उसकी वैल्यू ₹1.41 करोड़ हो जाती। यह निवेशकों के लिए 141 गुना रिटर्न का एक अद्भुत उदाहरण है।
पिछले कुछ वर्षों का रिटर्न:
- 1 साल का रिटर्न: 54.1% (₹1 लाख → ₹1,54,460)
- 3 साल का रिटर्न: 27.37% सालाना (₹1 लाख → ₹2,06,780)
- 5 साल का रिटर्न: 27.04% सालाना (₹1 लाख → ₹3,31,310)
एसआईपी में रिटर्न:
एसआईपी के जरिए इस फंड में निवेश करने वाले निवेशकों को भी शानदार परिणाम मिले हैं। उदाहरण के लिए:
- मंथली SIP: ₹10,000
- अवधि: 17 साल
- कुल निवेश: ₹21.4 लाख
- वर्तमान वैल्यू: ₹1.05 करोड़ (15.99% सालाना रिटर्न)
फंड की खासियतें
- कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹28,733 करोड़ (30 सितंबर, 2024)
- एक्सपेंस रेश्यो: रेगुलर प्लान: 1.59%, डायरेक्ट प्लान: 0.99%
- मिनिमम निवेश राशि: ₹500
- लॉक-इन पीरियड: 3 साल
- लक्ष्य: लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रीसिएशन और टैक्स सेविंग
- एग्जिट लोड: नहीं
सेक्टर और होल्डिंग्स
इस फंड की टॉप होल्डिंग्स में HDFC Bank, Mahindra & Mahindra, Reliance Industries, Bharti Airtel, और TCS जैसी कंपनियां शामिल हैं। फंड का सेक्टर एलोकेशन भी निवेशकों को विविधता प्रदान करता है:
- फाइनेंशियल सर्विसेज: 27.15%
- इंफॉर्मेशन टेक्नोलॉजी: 13.82%
- कंज्यूमर डिस्क्रिशनरी: 12.65%
- इंडस्ट्रियल्स: 12.03%
- एनर्जी एंड यूटिलिटी: 7.79%
किसके लिए है यह फंड?
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड उन निवेशकों के लिए सही है जो टैक्स सेविंग के साथ लॉन्ग टर्म ग्रोथ चाहते हैं। यह फंड तीन साल के लॉक-इन पीरियड के साथ आता है, लेकिन इसमें लंबे समय तक निवेश करने से बेहतर रिटर्न की संभावना बढ़ती है। हालांकि, यह ‘वेरी हाई’ रिस्क लेवल का फंड है, इसलिए जोखिम सहने की क्षमता का आकलन करना जरूरी है।
पूछे जाने वाले प्रश्न
Q1: क्या इस फंड में SIP से निवेश करना लाभकारी है?
हां, SIP से निवेश करने पर मार्केट वोलैटिलिटी का प्रभाव कम हो जाता है और लॉन्ग टर्म में बेहतर रिटर्न की संभावना रहती है।
Q2: SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का लॉक-इन पीरियड कितना है?
इस फंड में 3 साल का लॉक-इन पीरियड है, जो टैक्स सेविंग स्कीम के तहत अनिवार्य है।
Q3: क्या यह फंड टैक्स सेविंग के अलावा भी कुछ प्रदान करता है?
हां, यह फंड लंबी अवधि में उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करता है, जो टैक्स सेविंग के साथ आपकी संपत्ति बढ़ाने में मदद करता है।
