एसबीआई म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए कुछ योजनाएँ लंबी अवधि में शानदार रिटर्न देने के लिए जानी जाती हैं। ऐसी ही एक स्कीम एसबीआई खपत अवसर निधि है, जिसने 25 साल में निवेशकों को जबरदस्त मुनाफा दिया है। अगर किसी ने इसमें 3500 रुपये की SIP की होती, तो आज वह लगभग 2 करोड़ रुपये का मालिक बन सकता था। अगर आप लॉन्ग टर्म में वेल्थ क्रिएशन चाहते हैं और उपभोक्ता आधारित कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं, तो एसबीआई खपत अवसर निधि एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है। इस स्कीम ने पिछले 25 सालों में जबरदस्त ग्रोथ दी है और SIP के जरिए निवेशकों को करोड़पति बना दिया है। हालांकि, थीमैटिक फंड होने की वजह से इसमें कुछ जोखिम भी शामिल हैं, इसलिए निवेश से पहले सही रिसर्च और फाइनेंशियल प्लानिंग जरूर करें।
क्या है SBI Consumption Opportunities Fund?
एसबीआई खपत अवसर निधि एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है, जो मुख्य रूप से उपभोक्ता आधारित कंपनियों में निवेश करती है। इसका उद्देश्य लॉन्ग टर्म में कैपिटल ग्रोथ को बढ़ावा देना है। इस फंड को जल्द ही 26 साल पूरे होने जा रहे हैं, और इस दौरान एसआईपी करने वाले निवेशकों को 19.15% सालाना रिटर्न मिला है। वहीं, लंपसम निवेश करने वालों को 15.69% सालाना रिटर्न हासिल हुआ है। फंड की लॉन्च डेट: 5 जुलाई, 1995 l
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किसके लिए सही है यह स्कीम?
यह एक थीमैटिक फंड है, जो मुख्य रूप से उपभोक्ता-संबंधी कंपनियों में निवेश करता है, इसलिए इसमें जोखिम अपेक्षाकृत अधिक हो सकता है। यह स्कीम उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो लॉन्ग टर्म ग्रोथ के लिए हाई रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं। 5 साल से कम समय के लिए निवेश करने वालों को इसमें पैसा लगाने से बचना चाहिए। हालांकि, जो निवेशक एसआईपी के माध्यम से धीरे-धीरे वेल्थ बनाना चाहते हैं, उनके लिए यह स्कीम एक बेहतर विकल्प हो सकती है।
SIP से कितना फायदा हुआ?
अगर किसी निवेशक ने एसबीआई म्यूचुअल फंड में 25 साल पहले हर महीने 3500 रुपये की SIP शुरू की होती, तो आज उसका निवेश 2 करोड़ रुपये तक पहुँच गया होता।
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SIP कैलकुलेशन:
अगर किसी निवेशक ने एसबीआई म्यूचुअल फंड में ₹3,500 प्रति माह एसआईपी की होती, तो उसका कुल निवेश ₹10,50,000 होता। 25 वर्षों में यह रकम बढ़कर ₹1,90,37,984 हो गई, जिसमें एनुअलाइज्ड रिटर्न 19.15% रहा। बीते 15 सालों में इस फंड ने 17.69% सालाना, 10 साल में 17.6%, और पिछले 5 साल में 22.96% सालाना का रिटर्न दिया है, जिससे यह एक बेहतरीन लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट साबित हुआ है।
लंपसम निवेश पर रिटर्न
लम्बे समय में इस फंड ने लंपसम निवेशकों को भी शानदार रिटर्न दिए हैं।
| अवधि | सालाना रिटर्न (%) |
|---|---|
| 1 साल | 12.58% |
| 3 साल | 18.65% |
| 5 साल | 20.54% |
| 7 साल | 14.34% |
| 10 साल | 15.07% |
| 20 साल | 18.82% |
| लॉन्च के बाद से | 15.69% |
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स्कीम से जुड़ी अन्य महत्वपूर्ण जानकारियाँ
बेंचमार्क इस स्कीम का निफ्टी इंडिया कंजम्पशन ट्राई है, जिसका कुल आउम (31 दिसंबर 2024 तक) 3,101.04 करोड़ रुपये है। इस फंड का एक्सपेंस रेशियो 1.97% है। निवेश शुरू करने के लिए न्यूनतम राशि 5000 रुपये रखी गई है, जबकि एसआईपी निवेश मात्र 500 रुपये प्रति माह से भी शुरू किया जा सकता है।
पोर्टफोलियो: टॉप होल्डिंग्स
एसबीआई खपत अवसर निधि का पोर्टफोलियो उपभोक्ता क्षेत्र की दिग्गज कंपनियों से भरा हुआ है।
| कंपनी | पोर्टफोलियो में हिस्सेदारी (%) |
|---|---|
| Cosphere में गणेश | 6.58% |
| Bharti Airtel | 4.71% |
| जुबिलेंट फूडवर्क्स | 4.25% |
| हिंदुस्तान यूनिलीवर | 4.09% |
| आईटीसी | 3.98% |
| यूनाइटेड ब्रुअरीज | 3.61% |
| बर्जर पेंट्स इंडिया | 3.11% |
| भारत का भँवर | 2.91% |
| Mahindra & Mahindra | 2.86% |
| कोलगेट पामोलिव (भारत) | 2.81% |
| ब्लू स्टार | 2.74% |
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पोर्टफोलियो: टॉप सेक्टर्स
यह स्कीम मुख्य रूप से FMCG, कंज्यूमर सर्विसेज और ड्यूरेबल्स सेक्टर पर केंद्रित है।
| सेक्टर | पोर्टफोलियो में हिस्सेदारी (%) |
|---|---|
| एफएमसीजी | 30.71% |
| उपभोक्ता सेवा | 22.43% |
| उपभोक्ता के लिए टिकाऊ वस्तुएँ | 21.87% |
| वस्त्र | 9.24% |
| ऑटोमोबाइल और ऑटो घटक | 8.68% |
| दूरसंचार | 5.37% |
| सार्वभौम | 0.09% |
| नकद, नकद समकक्ष और अन्य | 1.61% |
