एसबीआई म्यूचुअल फंड में एसआईपी: एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्च्यूनिटीज फंड ने म्यूचुअल फंड की दुनिया में अपनी अलग पहचान बनाई है। यह स्कीम 5 जुलाई 1999 को लॉन्च हुई थी और 25 वर्षों में निवेशकों को शानदार रिटर्न देकर अमीर बनाया है। चाहे लंप सम निवेश हो या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP)इस स्कीम ने हर तरह के निवेशकों को बेहतर लाभ प्रदान किया है।
फंड की अद्वितीय विशेषताएं
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्च्यूनिटीज फंड ने अपने लॉन्च के बाद से 17.12% की औसत सालाना वृद्धि दर प्रदान की है। इस दौरान लंप सम निवेश करने वालों का पैसा लगभग 55 गुना बढ़ा है। उदाहरण के लिए, 1 लाख रुपये का निवेश 25 वर्षों में बढ़कर ₹54,89,990 हो गया। वहीं, जो निवेशक हर महीने ₹2,500 की SIP करते थे, उनकी कुल निवेश राशि ₹7.50 लाख बढ़कर ₹1.18 करोड़ हो गई।
इस फंड का बेंचमार्क बीएसई हेल्थकेयर TRI (BSE Healthcare TRI) है। हेल्थकेयर और फार्मास्युटिकल सेक्टर में इसका 92.23% एलोकेशन इसे सेक्टर-स्पेसिफिक फंड की श्रेणी में शीर्ष पर रखता है।
निवेश के आंकड़े और प्रदर्शन
लंप सम निवेश का प्रदर्शन
- 1 साल: 57.32% (₹1 लाख बढ़कर ₹1,57,520)
- 3 साल: 24.01% (₹1 लाख बढ़कर ₹1,91,050)
- 5 साल: 29.5% (₹1 लाख बढ़कर ₹3,42,910)
- लॉन्च के बाद: 17.12% सालाना (₹1 लाख बढ़कर ₹54,89,990)
एसआईपी रिटर्न
- 25 वर्षों में एनुअलाइज्ड रिटर्न: 18.27%
- मंथली SIP: ₹2,500
- 25 साल में कुल निवेश: ₹7.50 लाख
- एसआईपी की वैल्यू: ₹1.18 करोड़
फंड की निवेश रणनीति और टॉप होल्डिंग्स
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्च्यूनिटीज फंड मुख्य रूप से हेल्थकेयर और फार्मा कंपनियों में निवेश करता है। इसका पोर्टफोलियो सेक्टर में विस्तार और विविधता का प्रतिनिधित्व करता है। प्रमुख होल्डिंग्स में शामिल हैं:
- सन फार्मा: 12.99%
- मैक्स हेल्थकेयर: 6.26%
- डिविस लैब: 6.21%
- पॉली मेडिक्योर: 5.38%
- ल्यूपिन: 5.12%
इसके अलावा, फंड का 3.5% निवेश केमिकल सेक्टर में है और 3.27% कैश एंड कैश इक्विवैलेंट में सुरक्षित रखा गया है।
(सामान्य प्रश्न)
1. क्या यह फंड लंबी अवधि के निवेश के लिए उपयुक्त है?
हां, एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्च्यूनिटीज फंड का प्रदर्शन दर्शाता है कि यह लंबी अवधि के निवेश के लिए आदर्श है।
2. इस फंड में निवेश की न्यूनतम राशि क्या है?
मिनिमम लंप सम निवेश ₹5,000 और SIP के लिए ₹500 से शुरू होती है।
3. क्या यह फंड सिर्फ हेल्थकेयर सेक्टर में निवेश करता है?
जी हां, इसका 92.23% पोर्टफोलियो हेल्थकेयर सेक्टर में निवेशित है, जो इसे सेक्टर-स्पेसिफिक फंड बनाता है।
