आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड (ICICI Prudential Mutual Fund) की थीमैटिक स्कीम, ICICI प्रूडेंशियल एफएमसीजी फंड (ICICI Prudential FMCG Fund)ने पिछले 20 वर्षों में निवेशकों को शानदार रिटर्न देकर अपनी जगह बनाई है। यह फंड अपने थीमैटिक इन्वेस्टमेंट अप्रोच और कस्टमाइज्ड पोर्टफोलियो के कारण म्यूचुअल फंड्स की दुनिया में विशेष पहचान रखता है। 20 साल की अवधि में इस स्कीम ने 19.06% का सालाना कंपाउंडेड एन्युल ग्रोथ रेट (CAGR) दिया है, जो थीमैटिक कैटेगरी में सबसे उच्चतम है।
यह फंड एक व्यवस्थित निवेश योजना (Systematic Investment Plan – SIP) के माध्यम से सिर्फ 5000 रुपये मासिक निवेश करके 2.22 करोड़ रुपये का कॉर्पस तैयार करने में सक्षम है। यह लंबे समय तक अनुशासित निवेश के महत्व को दर्शाता है।
क्या है थीमैटिक फंड और इसकी भूमिका?
थीमैटिक फंड्स का मतलब है वे म्यूचुअल फंड्स जो किसी खास थीम पर आधारित स्टॉक्स में निवेश करते हैं। उदाहरण के लिए, FMCG, डिफेंस, ट्रांसपोर्ट, या इन्नोवेशन से जुड़े फंड्स। FMCG फंड्स विशेष रूप से तेजी से बढ़ते उपभोक्ता सामान (Fast Moving Consumer Goods) इंडस्ट्री पर केंद्रित होते हैं।
पिछले रिटर्न का प्रदर्शन
ICICI प्रूडेंशियल एफएमसीजी फंड के रिटर्न्स (रेगुलर प्लान) ने हर समयावधि में निवेशकों को उत्कृष्ट लाभ दिया है:
- 3 साल: 12.53%
- 5 साल: 13.63%
- 10 साल: 12.22%
- 15 साल: 16.05%
- 20 साल: 19.06%
यह प्रदर्शन न केवल थीमैटिक इन्वेस्टमेंट्स की शक्ति को दिखाता है, बल्कि FMCG सेक्टर की स्थिरता और प्रगति को भी रेखांकित करता है।
SIP रिटर्न और अनुशासन का महत्व
फंड में 5000 रुपये मासिक SIP द्वारा किए गए निवेश का प्रदर्शन इसे एक आदर्श निवेश विकल्प बनाता है।
- कुल निवेश अवधि: 25 वर्ष
- कुल निवेश राशि: 15 लाख रुपये
- एसआईपी रिटर्न (रद्द): 17.93%
- फंड वैल्यू: 2.22 करोड़ रुपये
यह अनुशासित निवेश के माध्यम से लंबी अवधि में संपत्ति निर्माण की एक आदर्श मिसाल है।
स्कीम की मुख्य विशेषताएं
- शुरुआत की तारीख: 31 मार्च 1999
- एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 1,763 करोड़ रुपये (31 अक्टूबर 2024)
- एक्सपेंस रेशियो: रेगुलर प्लान – 2.14%, डायरेक्ट प्लान – 1.27%
- रिस्क लेवल: बहुत अधिक
टॉप होल्डिंग्स और पोर्टफोलियो अलोकेशन
31 अक्टूबर 2024 तक, फंड का पोर्टफोलियो 96.8% इक्विटी में निवेशित था। लार्ज कैप स्टॉक्स का हिस्सा 82.83%मिड कैप का 11.35%और स्मॉल कैप का 5.82% था।
टॉप होल्डिंग्स:
- आईटीसी लिमिटेड: 31.43%
- हिंदुस्तान यूनिलीवर: 18.25%
- नेस्ले इंडिया: 8.79%
- गोदरेज उपभोक्ता: 5.08%
पूछे जाने वाले प्रश्न
1. थीमैटिक फंड में निवेश करना सुरक्षित है?
थीमैटिक फंड्स एक निश्चित सेक्टर पर आधारित होते हैं, इसलिए इनके प्रदर्शन पर उस सेक्टर के विकास का गहरा प्रभाव पड़ता है। यह सुरक्षित हो सकता है यदि आपने सेक्टर की संभावनाओं को सही से आंका हो।
2. क्या इस फंड से नियमित आय प्राप्त की जा सकती है?
यह फंड मुख्यतः संपत्ति निर्माण के लिए डिज़ाइन किया गया है। नियमित आय के लिए डिविडेंड विकल्प का उपयोग किया जा सकता है, लेकिन यह फंड की परफॉर्मेंस पर निर्भर करता है।
3. क्या लंबी अवधि के लिए यह फंड सही है?
हां, लंबी अवधि में यह फंड SIP के माध्यम से अच्छा रिटर्न देने की क्षमता रखता है।
